仮想通貨をレバレッジ取引するメリット・デメリット｜押さえるべき注意点を解説！

仮想通貨取引に興味を持ち始めると、必ず耳にするのがレバレッジ取引という言葉です。少ない資金で大きな利益が狙える魅力的な特徴がある一方で、リスクが高そうと不安を感じる方も多いです。

この記事では、仮想通貨のレバレッジ取引について、基本的な仕組みからメリット・デメリット、注意点までを詳しく解説します。記事を読めば、レバレッジ取引の全体像がわかり、自分に合った取引方法を見つけられます。レバレッジ取引を始める前に、仕組みをよく理解し、適切なリスク管理を行いましょう。

仮想通貨のレバレッジ取引の基本

仮想通貨のレバレッジ取引は、少額の資金で大きな取引ができる仕組みです。通常の現物取引とは異なり、証拠金を預けて取引を行います。レバレッジ倍率によって取引可能額が変わるため、利益も損失も増幅される可能性があります。相場変動に敏感で短期的な取引に適していますが、リスクが高い点に注意が必要です。

レバレッジ取引の仕組み

レバレッジ取引では、証拠金を取引所に預け、預けた金額の数倍から数十倍の取引を行います。10万円の証拠金で2倍のレバレッジをかけると、20万円分の仮想通貨の取引が可能です。取引可能額は証拠金にレバレッジ倍率を掛けた金額であり、売買の差額が利益または損失として計上されます。

現物取引とレバレッジ取引の違い

現物取引とレバレッジ取引には、大きな違いがあります。現物取引は実際に仮想通貨を購入して所有しますが、レバレッジ取引では借入金を利用して取引します。それぞれの特徴を比較してみましょう。

特徴	現物取引	レバレッジ取引
取引可能額	所有資金の範囲内	証拠金の数倍
リスク	購入額以上の損失なし	証拠金以上の損失の可能性あり
保有期間	長期保有が可能	短期売買が多い
利益機会	価格上昇時のみ	価格上昇・下落時
コスト	取引手数料のみ	取引手数料とレバレッジ手数料

現物取引は比較的リスクが低く、長期保有に最適です。レバレッジ取引では、短期的な相場変動を活用して大きな利益を狙います。リスクが高くなるため、十分な知識と経験が欠かせません。初心者の方は、現物取引から始めましょう。

仮想通貨をレバレッジ取引するメリット

レバレッジ取引には、投資の可能性を大きく広げるさまざまなメリットがあります。レバレッジ取引のメリットについて以下の順に詳しく解説します。

少ない資金で大きな利益を狙える

レバレッジ取引の最大の魅力は、少額の資金で大きな利益を狙える点です。10万円の資金で2倍のレバレッジをかけると、20万円分の取引ができます。価格の小さな変動でも大きな利益につながるため、資金効率が良い点も魅力です。複数の通貨に投資しやすいメリットもあります。

下落相場でも利益を出せる

レバレッジ取引では「空売り」と呼ばれる手法を使うと、価格が下落している局面でも利益を狙えます。空売りの具体的な流れは以下のとおりです。

「1BTC=500万円」のときに売り注文を出し、480万円まで下がったところで買い戻せば、20万円の利益を得られます。空売りを使えば、相場の上昇・下降にかかわらず利益を狙うことが可能です。空売りしたにも関わらず、予想に反して価格が上昇した場合には、大きな損失を被る可能性があります。

資金効率を上げられる

レバレッジ取引は少額の投資で大きなポジションを取れるため、資金効率が高いです。100万円の資金で2倍のレバレッジをかけると、200万円分の取引が可能です。価格変動による利益が倍になることを意味します。

24時間365日取引ができる

仮想通貨のレバレッジ取引の大きな特徴は、24時間365日取引ができる点です。株式市場や為替市場と異なり、仮想通貨市場では時間の制約がありません。具体的なメリットは、以下のとおりです。

平日は仕事で取引所にアクセスできない方でも、夜間や週末に取引ができます。海外の動向にも素早く対応できるため、グローバルな市場の変化を捉えやすいです。ただし、常に市場を監視する必要がある点に注意しましょう。自動売買ツールの活用も対策の1つです。取引時間が長いと精神的な負担も増えます。

仮想通貨をレバレッジ取引するデメリット

レバレッジ取引には魅力的な面ばかりではありません。大きな利益を得られる可能性の裏には、大きなリスクが隠れています。レバレッジ取引の主なデメリットについて説明します。

損失のリスクが大きくなる

レバレッジ取引では、価格変動の影響が増幅されるため、大きな損失につながる可能性が高いです。市場の急激な変動で証拠金以上の損失が発生する可能性があります。レバレッジ倍率の高さに比例して、損失のリスクも高まります。

レバレッジ手数料がかかる

レバレッジ取引は通常の取引手数料に加えて、レバレッジ手数料がかかります。レバレッジ手数料の特徴は、以下のとおりです。

10万円の証拠金で2倍のレバレッジをかけ、1週間ポジションを保有した場合を例に見てみましょう。1日あたり0.04%の手数料がかかる場合には、1週間で約560円の手数料が発生します。短期間の取引なら大きな負担にはなりませんが、長期保有や頻繁な取引を行う場合は、手数料の総額が大きいです。

ロスカットされる場合がある

ロスカットは、レバレッジ取引における重要なリスク管理の仕組みです。証拠金維持率が一定水準を下回ると、強制的に取引が決済されます。投資家を甚大な損失から守るための仕組みですが、大きな損失を出した状態で取引を確定される点では厄介なシステムです。

ロスカットを回避するには、証拠金を追加で入金しなければなりません。相場の動きが速い場合、入金が間に合わずにロスカットされてしまうケースが多いため、注意が必要です。

仮想通貨のレバレッジ取引の注意点

レバレッジ取引を安全に行うためには、いくつかの重要な注意点があります。レバレッジ取引を行う際に押さえておくべき以下のポイントを解説します。

余剰資金を用いる

余剰資金を用いることは、レバレッジ取引を行ううえで重要です。生活に必要な資金を投資に回さないようにしましょう。資金管理では、以下の点に注意が必要です。

全資産が1,000万円なら、レバレッジ取引に使う資金は50万円以下に抑えましょう。月々の収入から少しずつ積み立てて投資資金を作る方法もおすすめです。余剰資金の範囲内で投資すると、損失が出た場合でも生活に支障をきたすリスクを軽減できます。精神的にも余裕を持つために、無理のない範囲で取引しましょう。

リスクを取り過ぎない

過度なリスクを避けると、大きな損失を防げます。レバレッジ倍率を低めに設定し、投資可能資金の一部のみを使用する戦略が賢明です。取引量を控えめにし、複数の通貨に分散投資すると、リスクを分散させられます。100万円の投資可能資金がある場合には、半分の50万円だけを使用して2倍のレバレッジに抑えます。

損切りラインを設定する

損切りラインの設定は、レバレッジ取引におけるリスク管理の重要な戦略です。適切な損切りラインを設定すると、大きな損失を避けられます。損切りラインは、一般的に投資額の5～10%程度の損失を目安に設定します。損切りラインを設定する際のポイントは、以下のとおりです。

100万円の投資であれば、5万円から10万円の損失で損切りを行います。相場の変動やリスク許容度に応じて調整しましょう。損切りラインに達した際は迷わず決済し、感情的な判断を避けることが重要です。自動損切り注文を活用すると、設定したラインに価格が達した時点で自動的に決済されます。

証拠金維持率を確認する

証拠金維持率が低下すると、ロスカットを避けるために追加の証拠金(追証)を入金しなければなりません。市場の変動に応じて常に変化するため、定期的なチェックが必要です。追証の準備を怠らず、ロスカットの仕組みを理解しましょう。

仮想通貨のレバレッジ取引に関するよくある質問

レバレッジ取引に関する疑問点について、よくある質問とその回答をまとめました。初心者向けの適切な倍率や税金の扱い、海外と日本の倍率の違いなどに回答します。

レバレッジ取引は何倍がおすすめ？

初心者の場合、レバレッジ取引の倍率は2〜5倍程度が適切です。リスクを抑えながら取引の経験を積むために、適した倍率と言えます。レバレッジを低めの倍率にすることで得られるメリットは、以下のとおりです。

経験を積んだ方であれば、10〜20倍程度の倍率が一般的です。高レバレッジになるほどリスクと利益機会が増大する点に注意してください。レバレッジ倍率を選ぶ際は、リスク許容度や取引経験、市場の変動性、資金力を考慮しましょう。日本国内の取引所では、法規制により最大2倍までしかレバレッジをかけられません。
» 仮想通貨の取引所と販売所の違い｜特徴を把握して選択しよう！

レバレッジ取引の税金はどうなる？

レバレッジ取引の税金は、通常の仮想通貨取引と同様に扱われます。利益は雑所得として総合課税の対象です。確定申告が必要で、損益通算はできません。累進課税率が適用され、仮想通貨売却利益と合算して計算されます。税金の計算や申告を正確に行うために、取引履歴の管理が重要です。

海外と日本のレバレッジ倍率は違う？

海外と日本の仮想通貨取引所におけるレバレッジ倍率には大きな違いがあります。日本の取引所では、最大で2倍のレバレッジ倍率が一般的です。海外の取引所では1000倍という規格外のレバレッジ倍率が提供されている場合があります。日本と海外の取引所の違いを以下にまとめました。

項目	日本の取引所	海外の取引所
最大レバレッジ	2倍	100～1000倍
規制	厳しい	比較的緩い
投資家保護	重視	自己責任が基本
リスク	比較的低い	高い

日本の取引所では金融商品取引法による厳しい規制があるため、投資家保護の観点からレバレッジ倍率が制限されています。海外では規制が比較的緩いため、高いレバレッジ倍率の設定が可能です。国内の取引所の方が安全性が高いですが、海外の取引所なら大きな利益を得られる機会があります。

まとめ

仮想通貨のレバレッジ取引は、高リスク高リターンの投資手法です。少額の資金で大きな利益を狙えるため、副収入源として注目されています。ただし、損失のリスクも大きいため、慎重に取り組みましょう。レバレッジ取引を始める前に、仕組みをよく理解し、適切なリスク管理を行うことが重要です。